摘要：北京2026年3月24日 美通社 －－ 近日，益普索（中国）咨询有限公司携手泰康保险集团，联合发布《2025保险合伙人白皮书之绩优组织深度洞察报告》。


继2022年、2023年连续发布聚焦绩优代理人的《保险合伙人白皮书》后，二者再度...

北京2026年3月24日 美通社 －－ 近日，益普索（中国）咨询有限公司携手泰康保险集团，联合发布《2025保险合伙人白皮书之绩优组织深度洞察报告》。

继2022年、2023年连续发布聚焦绩优代理人的《保险合伙人白皮书》后，二者再度合作，将研究视角从“绩优代理人”升维至“绩优组织”，这一转变标志寿险业的未来竞争力，不再仅依赖于单打独斗式的个人绩优，而在于能否构建起一支专业化、高产能、可持续的绩优组织。

本次白皮书将视角从个人绩优代理人扩展至以团队长为核心的绩优组织，通过定量收集1,380份有效问卷及对58位绩优团队长的深度访谈，构建了一套科学的绩优组织测评体系，为行业高质量发展提供实践指南。

行业高质量转型处于关键阶段

当前，中国寿险业正处于高质量转型的关键攻坚期。数据显示，截至2025年第三季度，人身险公司个险营销员数量已降至259万人，较2019年巅峰期锐减超六成。然而，在人力规模持续收缩的同时，行业保费收入却稳步增长，这充分印证了增长逻辑的根本性转变从依靠“人海战术”的规模扩张，转向依托“人均产能”提升的质效驱动。

这一深刻变革的背后，是国家政策与市场需求的双重驱动。

一方面，《保险销售行为管理办法》等一系列监管新规，对销售人员的专业化、职业化水平提出了更高要求；另一方面，客户的需求也从单一产品购买，升级为覆盖养老、健康、财富管理的全生命周期综合解决方案。在此背景下，单个绩优代理人的能力边界日益凸显，唯有通过构建高效的绩优组织，才能整合资源、协同作战，满足市场的复杂需求。

绩优组织呈现高学历、绩优人员占比高的特征

《白皮书》通过对1229位保险业绩优团队长的深度调研，精准描绘了绩优组织的核心画像。

首先，绩优团队长本身即是高素质人才的代表。他们平均年龄40.5岁，正值职业“黄金期”，兼具丰富的实战经验与成熟的市场认知。高达96％的团队长拥有大专及以上学历，其中本科为主力，近七成的团队长近两年收入持续增长。同时，职业发展信心指数显示，保险业绩优团队长信心指数高达84.1％，展现出强劲的职业发展信心和成长性。

其次，绩优组织呈现出“精且强”的特征。组织成员素质极高，大专及以上高学历成员平均占比超过80％，达到公司内部绩优标准的成员平均占比达45.6％，实现了“人人皆可绩优”的高质量团队生态。

最后，绩优团队长的来源呈现多元化格局。超过六成（65.6％）为深耕保险业的资深从业者。此外，超过三分之一（34.4％）的绩优团队长来自金融、房地产等外部行业，他们作为融合型人才，将跨界的视野、资源和管理方法论带入保险业，为组织注入了新的活力。

“新寿险”商业模式，吸引与成就绩优组织的核心“引擎”

有竞争力的产品和“支付＋服务＋投资”三端协同的“新寿险”商业模式，已成为吸引绩优团队长加盟并驱动绩优组织成功的关键。

业内或异业转型的绩优人才，都将产品竞争力和“新寿险”商业模式视为首要考量因素。以泰康为例，其打造的“幸福有约”产品计划与“泰康之家”养老社区，为团队长服务优质客户提供了差异化抓手。此外，团队业绩、客户营销能力和组织成员的开单能力，共同助力绩优组织成功发展。

创新绩优组织发展测评模型，为行业发展提供科学标尺

为科学评估和引导绩优组织发展，《白皮书》创新性地构建了一套兼具理论高度与实践价值的“绩优组织发展测评模型”。该模型充分借鉴麦肯锡7S模型、韦斯伯德六盒模型、益普索高效团队模型等行业先进理论框架，并结合对绩优团队长的深度访谈与1,380份有效问卷的量化分析，最终确立了包含6大方面、26个细项的完整指标体系。

基于数据验证，模型进一步提炼出六大核心指标：活动量、团队业绩目标、人月均FYC、绩优人力占比、客户满意度和团队长企业家精神。这一模型的发布，为行业提供了一把衡量绩优组织的“金标尺”，不仅有助于保险公司精准识别、培育和赋能绩优团队，也为团队长自我诊断、优化管理提供了清晰的行动指南。

绩优组织为寿险业高质量发展注入新动能 

绩优组织通过将高素质人才聚合成高效能团队，形成了“个人能力提升组织水平提高企业稳健经营反哺个人成长”的良性循环。益普索和泰康此次联合发布的《白皮书》及其配套的测评模型，为全行业提供了一套可复制、可落地的组织发展范本和评估体系。这一体系的建立，将有助于保险营销队伍从粗放式增长向精细化、专业化、组织化发展全面转型，为构建中国特色金融高质量发展之路贡献坚实的保险力量。